國有大行新一輪補血計劃漸行漸近！ 3月5日，十四屆全國人大三次會議在人民大會堂舉行開幕會，國務院總理李強作政府工作報告，明确拟發行特别國債5000億元，支持國有大型商業銀行補充資本。對此，上海金融與發展實驗室首席專家、主任曾剛表示，這一工作安排不僅是對當前經濟形勢的精準應對，也是為經濟長期高質量發展奠定基礎的重要舉措。通過增強資本實力、優化資本結構，國有大行将更好發揮其在經濟高質量發展中的關鍵作用，為中國經濟的長期穩定和可持續發展提供有力支撐。資本是商業銀行持續經營的“本錢”，也是銀行推動實體經濟增長、促進經濟結構調整、防範各類風險的基礎。 5個月前的2024年9月24日，國家金融監督管理總局局長李雲澤在發布會上表示，大型商業銀行是我國金融體系服務實體經濟的主力軍，将對六家大型商業銀行增強核心一級資本，按照統籌推進，分期分批有序實施，持續督促大型商業銀行提升精細化管理水平，強化資本約束下的高質量發展能力。由此，新一輪國家“輸血”國有大行補充資本金的計劃正式揭開序幕。此後兩周，在2024年10月12日的國新辦發布會上，财政部副部長廖岷明确将使用發行特别國債這一方式注資，并表示相關工作已啟動。彼時，市場預期六大行整體增資規模預計1萬億元上下。 2025年3月5日上午，國務院總理李強在政府工作報告中披露，2025年拟發行特别國債5000億元，支持國有大型商業銀行補充資本。 “資本補充是增強風險抵禦能力的重要手段，服務實體經濟不但需要資金，更需要資本。”對此，招聯首席研究員董希淼對《華夏時報》記者說道。數據顯示，國有大行的資産和信貸增速已超過行業平均水平，占商業銀行新增信貸的比重接近60%。董希淼表示，通過發行特别國債等方式增加六家大型商業銀行核心一級資本，将增強大型商業銀行發展穩健性和服務實體經濟能力，更好地發揮其在金融體系中的“壓艙石”作用，促進金融安全穩定和經濟高質量發展。此外，曾剛提到，發行特别國債注資能傳遞出政府對銀行業的信心，提升市場對國有大行的估值預期，進一步穩定金融市場。對于相關工作的推進情況，2月底市場傳出消息稱，此輪國有六大行“補血”計劃預計将很快落地。今年年初，财政部透露，相關銀行正在測算和細化補充資本方案，将抓緊推動實施這一工作。目前，國有六大行經營整體穩健，資産質量總體穩定，撥備計提充足，核心一級資本均高于監管最低要求。截至去年三季度末，工商銀行、農業銀行、中國銀行、建設銀行、交通銀行、郵儲銀行的核心一級資本充足率分别為13.95%、11.42%、12.23%、14.10%、10.29%、9.42%。根據全球系統性重要性銀行（GSIB）要求，國有四大行、交通銀行、郵儲銀行的核心一級資本充足率分别為9.0%、8.5%、8.0%。幾家國有大行核心一級資本充足率距離監管要求相對充裕。 “發行特别國債注資國有大行體現了‘未雨綢缪’的政策思路。”曾剛認為，這一工作安排着眼于中長期發展，旨在夯實國有大行的資本基礎，為其更好支持國家戰略和經濟轉型提供保障。這種前瞻性安排将為國有大行在科技金融、綠色金融等領域的創新發展提供更大空間。中國銀行研究院銀行業與綜合經營團隊主管邵科表示，未來大型商業銀行面臨資産結構調整，比如在支持科技産業的過程中加大股權類融資支持力度，需要消耗更多資本，資本補充可以夯實基礎。值得一提的是，此次注資對大型商業銀行應對低息差挑戰同樣具有重要意義。綜合來看，當前銀行補充資本金無非兩個途徑，即内生性補充和外源性補充，前者主要指未分配利潤轉增；後者主要包括可轉債、定向增發募股等等。近年來，銀行業淨息差逐年下降，目前已經處于曆史低位。截至2024年四季度，商業銀行淨息差為1.52%，較三季度末下降1個基點，較2023年四季度末下降17個基點。郵儲銀行研究員婁飛鵬對《華夏時報》記者表示，近年來，國有大型商業銀行服務實體經濟的主力軍作用更好地發揮，貸款規模快速增長。受淨息差下降等因素影響，銀行業盈利能力下降，銀行内源資本補充能力降低，進而将對其繼續發放貸款服務實體經濟帶來不利影響。婁飛鵬提到，在國有大型商業銀行已經上市的情況下，需要探索新的外源資本補充渠道方式，發行特别國債補充國有大型商業銀行補充資本，有助于提升其放貸能力，更好地服務實體經濟發展。曾剛提到，發行特别國債支持國有大型商業銀行補充資本，能有效緩解銀行盈利壓力，穩定資本補充機制。 “特别國債注資幫助銀行在短期内應對盈利波動，同時滿足更高的資本監管要求，如全球系統重要性銀行（G-SIBs）的附加資本和總損失吸收能力（TLAC）要求。”曾剛表示。另外，還有專家提到，由于近年的經濟大環境，房地産等行業的風險或仍未徹底消散，需要提前做好準備。财政部副部長廖岷也表示，過去幾年，一些地方中小銀行資本金已經進行了補充。在當前形勢下，有必要通過适當方式，支持國有大型商業銀行進一步增加核心一級資本。這不僅能夠提升銀行的穩健經營能力，而且可以發揮資本的杠杆撬動作用，增強信貸投放能力，進一步加大服務實體經濟發展的力度，為推動宏觀經濟持續回升向好、提振市場信心提供更加有力的支撐。責任編輯：秦藝

特别國債5000億元注資國有大行增強資本實力服務高質量發展｜兩會重磅

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